Lesen Sie unseren neuesten Artikel über Geldwäschebekämpfung und Technologie. Und sehen Sie sich Trustnet.Trade® von Cargodian an, unsere innovative Compliance-as-a-Service-Lösung für KMU.
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Terroristen und andere Kriminelle nutzen die fortschrittlichsten Technologien, um illegale Operationen zu finanzieren, unschuldige Opfer zu betrügen und allgemein Schaden anzurichten. Die sechste Geldwäscherichtlinie der Europäischen Union sieht Strafen für diese Kriminellen sowie für jeden vor, der ihnen hilft oder sie unterstützt.
Nicht nur natürliche Personen können für Geldwäsche und die Finanzierung terroristischer Aktivitäten verantwortlich gemacht werden – die 6AMLD hat die Schuld auf „juristische Personen“ wie Unternehmen und Personengesellschaften ausgedehnt, die ihre Sorgfaltspflicht nicht wahrnehmen, um sicherzustellen, dass keiner ihrer Angestellten oder Partner an legalen Aktivitäten beteiligt ist.
Wenn sich Kriminelle auf Technologie verlassen, besteht die einzige Möglichkeit, ihnen einen Schritt voraus zu sein, darin, noch fortschrittlichere Lösungen einzusetzen. Ihre effektivsten Partner bei der Einhaltung der AML-Vorschriften werden intelligente Technologien wie maschinelles Lernen, natürliche Sprachverarbeitung, cloudbasierte APIs und künstliche Intelligenz sein.
Was kann Technologie leisten, was Ihre menschlichen Compliance-Beauftragten nicht können? Um Geldwäsche und andere Finanz- und Cyberkriminalität zu verhindern, müssen riesige Datenmengen sinnvoll ausgewertet werden. Je nachdem, wie umfangreich Ihr Unternehmen ist, könnten Millionen von Datenpunkten zu durchforsten sein. Ihre Compliance-Beauftragten müssen außerdem sinnvolle Verbindungen zwischen all diesen Datenpunkten herstellen und verdächtige Muster erkennen.
Algorithmen können diese Arbeit in Sekundenschnelle erledigen und sind nicht so fehleranfällig wie Menschen.
Dienstleistungen wie Trustnet.Trade® können hochwertige Daten in Echtzeit sammeln und analysieren, um Aktivitäten von Partnern oder Kunden zu erkennen, die eine weitere Untersuchung rechtfertigen. Falls verdächtige Änderungen stattfinden, kann rechtzeitiges Handeln Ihr Unternehmen vor Gebühren und Strafen schützen.