Wie wäge ich die Kosten für die Einhaltung der Vorschriften, wie z. B. die Durchführung einer umfassenden KYB-Überprüfung mit UBO-Identifizierung, gegen die Risiken der Nichteinhaltung ab?

Sie sollten die Kosten der Einhaltung der Vorschriften gegen die Risiken der Nichteinhaltung abwägen. Die Einhaltung der Vorschriften kann zwar die Durchführung einer vollständigen „Know Your Business“-Überprüfung mit Identifizierung des wirtschaftlichen Berechtigten (UBO) erfordern, doch sind die Kosten für diese Verfahren wahrscheinlich geringer als die Kosten für die Alternative. Die Nichteinhaltung der Vorschriften zieht erhebliche finanzielle Sanktionen bis zu strafrechtlichen Folgen nach sich. Auch andere Konsequenzen sind zu bedenken, wie etwa die Schädigung des Rufs Ihres Unternehmens. Im schlimmsten Fall können Sie nachhaltig Kunden verlieren. Die potenziellen Risiken überwiegen die Kosten für die Einhaltung der Vorschriften.

Bedenken Sie auch die Vorteile, die sich aus der Einhaltung der Compliance-Vorschriften ergeben. Die Durchführung einer gründlichen KYB-Überprüfung mit UBO-Identifizierung kann Ihrem Unternehmen helfen, sich davor zu schützen, von Dritten zur Geldwäsche und anderen Finanzverbrechen “benutzt” zu werden. Dies kann nicht nur dazu beitragen, dass Ihr Unternehmen potenzielle Strafen vermeidet, sondern auch den Ruf Ihres Unternehmens schützen und das Vertrauen seiner Kunden und anderer Interessengruppen erhalten und stärken.

Sehen Sie es einmal so: Die Kosten für die Einhaltung von Vorschriften sind eine Investition in die langfristige Stabilität und den Erfolg Ihres Unternehmens. Indem Sie die notwendigen Schritte zur Einhaltung der Vorschriften unternehmen, kann sich Ihr Unternehmen vor potenziellen Risiken schützen und sich für den Erfolg in der Zukunft positionieren.

Warum betonen wir, wie wichtig es ist, eine revisionssichere Dokumentation in Bezug auf KYB und die Überprüfung von Sanktionen, Handelsembargos, Reputationsrisiken und politisch exponierten Personen (PEP) zu haben?

Eine revisionssichere Dokumentation bezieht sich auf eine vollständige und genaue Aufzeichnung der Transaktionen und Aktivitäten Ihres Unternehmens. Dieser „Audit-Trail“ ist für Know Your Business (KYB) und die Überprüfung auf Sanktionen, Handelsembargos, Reputationsrisiken und PEPs von entscheidender Bedeutung, da er den Nachweis für die Einhaltung der Vorschriften durch Ihr Unternehmen liefern kann.

Im Fall von KYB kann eine gute Dokumentation Ihrem Unternehmen dabei helfen, nachzuweisen, dass es seine Geschäftstätigkeit und Geschäftspartner mit der gebotenen Sorgfalt geprüft und potenzielle Risiken erkannt, vermieden und/oder beseitigt hat. Damit kann Ihr Unternehmen nachweisen, dass es die Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und andere Vorschriften, wie zum Beispiel das Sanktionsdurchführungsgesetz oder das Lieferkettensorgfaltspflichtengesetz, einhält.

Im Falle von Sanktionen, Handelsembargos und PEPs kann ein revisionssichere Dokumentation Ihrem Unternehmen dabei helfen, nachzuweisen, dass es keine Transaktionen mit Personen oder Einrichtungen getätigt hat, die diesen Einschränkungen unterliegen. Dies kann wichtig sein, um mögliche finanzielle Strafen und strafrechtliche Konsequenzen zu vermeiden.

Darüber hinaus kann eine revisionssichere Dokumentation Ihrem Unternehmen helfen, seinen Ruf zu schützen, indem er den Nachweis erbringt, dass es seine Geschäfte ethisch und verantwortungsvoll geführt hat. Dies kann wichtig sein, um das Vertrauen von Kunden, Mitarbeitenden, Investoren und anderen Interessengruppen zu erhalten und zu stärken.